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Gestão de fraudes - 02.09.2020

Conheça as fraudes financeiras mais comuns nos dias de hoje

Descubra os crimes mais comuns no mercado financeiro e veja como a 2RP pode ajudar a previni-los

Conheça as fraudes financeiras mais comuns nos dias de hoje

Um levantamento realizado em 2019, pela Confederação Nacional dos Dirigentes Logistas (CNDL) em parceria com o Serviço de Proteção ao Crédito (SPC), apontou que 46% dos usuários da internet no Brasil sofreram fraudes financeiras. Desses, metade relatou ter sofrido algum tipo de prejuízo financeiro, com uma estimativa total de aproximadamente R$1,8 bilhão nos 12 meses anteriores ao estudo.

Esse levantamento também apontou que as ações criminosas se deram a partir da perda de documentos pessoais (24%), furto, assalto ou roubo (21%), perda de cartões bancários (18%) e fornecimento equivocado de dados pessoais a terceiros, seja por e-mail, WhatsApp, telefone ou preenchimento de formulários em sites (13%).

Informações como essas demonstram os riscos aos quais os indivíduos e as organizações estão expostos e a importância da criação de estratégias que minimizem as vulnerabilidades e tragam segurança.

É justamente sobre isso que vamos falar nesse post. Acompanhe a seguir para conhecer os golpes mais comuns e saiba como eles afetam as vítimas caso as ações corretas não sejam tomadas.

Fraudes financeiras: conheça mais sobre o assunto

As fraudes financeiras remetem a situações como golpes, trapaças, roubos e enganos. Ou seja, são atos praticados por pessoas mal intencionadas, os quais acabam prejudicando terceiros financeiramente e em outros aspectos.

Quando se trata de dinheiro, é preciso que os golpistas criem estratégias para persuadirem os indivíduos a fornecerem seus dados pessoais, realizarem depósitos e falsos investimentos, entre outras ações em troca de algo promissor ou muito vantajoso.

Na prática, criminosos ofertam serviços ou produtos, disponibilizam brindes, fazem propostas de trabalho e outras vantagens que tornam a proposta quase que irrecusável. Ou, ainda, roubam informações pessoais nos ambientes físico e virtual, sendo o último, inclusive, cada vez mais comum.

Portanto, é fundamental ter conhecimento sobre os principais riscos e as formas de minimizá-los para evitar graves prejuízos.

Quais são os principais tipos de fraudes financeiras?

Como citamos, as fraudes financeiras estão aumentando de forma considerável. Mas afinal, do que é necessário se proteger? Veja os principais tipos de golpes aplicados nos últimos anos e proteja seus dados pessoais e os do seu negócio:

Transação com bitcoins

As bitcoins deixaram de ser desconhecidas e hoje são uma opção de investimento em consolidação no Brasil. Segundo um estudo do site CointraderMonitor, o País movimentou, entre janeiro a dezembro de 2019, mais R$10 milhões em criptomoedas.

De olho nas possibilidades de ganho, os golpistas vêm criando fraudes financeiras envolvendo as moedas virtuais, as quais já causaram prejuízos milionários. Um caso recente é o da InDeal Investimento, que teria movimentado R$700 milhões por meio de uma promessa de lucros de 15% ao mês.

Pirâmide financeira

As pirâmides financeiras são baseadas na promessa de se ganhar dinheiro rápido e fácil. Seja por necessidade ou ganância, fato é que muitos caem na armadilha. Uma fraude financeira ocorrida no Rio de Janeiro foi a da suposta empresa JJ Invest, que ficou conhecida por oferecer ganhos de 10% ao mês.

Artistas famosos, jogadores de futebol e outras personalidades já foram vítimas. Para se ter ideia da perspicácia do golpe, a JJ Invest chegou a patrocinar o time de futebol Vasco da Gama com o objetivo de ganhar notoriedade e credibilidade.

Caso da Unick Forex

A Unick Forex vendia cursos sobre a aplicação financeira Forex, que aposta na valorização ou queda de uma moeda relacionada à outra e não é regulamentada no Brasil. A empresa prometia aos investidores altas comissões como participação nas vendas dos pacotes educacionais. 

Com isso, atraiu para o golpe muitas pessoas, até que houve a paralisação nos pagamentos e a Polícia Federal descobriu captações de R$40 milhões em um dia.

Marketing Multinível

Entre as fraudes financeiras a se atentar está o Marketing Multinível, que funciona em esquema de pirâmide e tem o objetivo de convencer as pessoas a fazerem um investimento inicial e captarem outros indivíduos com grande potencial de ganho. No entanto, nesse caso, os ganhos são baixos e a pressão enorme.

Profissionais de investimentos falsos

No universo dos golpes financeiros estão os falsos profissionais, que prometem ganhos altamente vantajosos para um seleto grupo de investidores. Para evitar prejuízos em função desse tipo de ação, é importante verificar sempre os registros CVM daqueles que trazem oportunidades de investimento.

Saiba como evitar fraudes financeiras

Como você pôde comprovar, há diferentes esquemas de fraudes financeiras a serem evitadas por indivíduos e empresas. Apesar de não haver apenas uma ação que elimine esse tipo de situação, alguns cuidados podem ajudar.

Entre eles estão sempre pesquisar o histórico da empresa ou consultor que venha a oferecer negócios, bem como desconfiar de ganhos acima do normal ou promessas mirabolantes de lucro. Além disso, é importante buscar fontes sérias do mercado para encontrar referências, como a CVM ou o Banco Central, evitando ser vítima da falta de conhecimento.

Outra estratégia fundamental para evitar os golpes na internet é investir em soluções tecnológicas que ofereçam proteção de dados e minimizem brechas para a invasão de cibercriminosos.

A 2RP entende o mercado e os negócios de seus clientes. Por isso, desenvolveu a Plataforma Case, voltada para análise de informações e decisão em tempo real. Entre as funcionalidades estão as soluções em fraude financeira, que podem auxiliar que as organizações evitem golpes, vazamentos de dados e seus consequentes prejuízos.

Nosso artigo foi útil para você? Tem alguma experiência para compartilhar? Deseja contar com a expertise da 2RP para se proteger de fraudes financeiras? Entre em contato conosco. 

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